AML-проверка криптовалютного адреса
Перед отправкой или получением криптовалюты полезно оценить адрес и его возможные связи с источниками повышенного риска. AML-анализ даёт дополнительную информацию об истории адреса и его транзакционных связях.
Что такое AML-проверка криптовалютного адреса?
AML (Anti-Money Laundering) — комплекс мер против отмывания средств и потенциально рискованных операций. В криптовалютах анализ проверяет связи адреса с разными источниками и формирует оценку риска. Это дополнительная информация, а не гарантия того, что средства никогда не будут проверены или заблокированы.
Зачем проверять адрес перед переводом?
Проверка может быть полезна перед получением или отправкой средств, обменом криптовалюты, крупной транзакцией или работой с новым контрагентом. Она снижает неопределённость, но не гарантирует, что конкретный перевод никогда не приостановят и не проверят.
- Перед получением криптовалюты
- Перед отправкой средств
- Перед обменом криптовалюты
- Перед крупной транзакцией
- При работе с новым контрагентом
- Для предварительной оценки рисков
Какие криптовалюты и сети поддерживаются?
Проверка доступна для BTC, ETH, LTC, TRON и токенов в сетях ERC20, TRC20 и BEP20. При проверке всегда выбирайте правильную сеть.
Что такое Risk Score?
Risk Score отражает выявленные прямые и косвенные связи адреса с источниками, платформами, сервисами и сегментами риска. Показатель динамический: новые транзакции и связи могут изменить результат. Это не абсолютная и не юридически окончательная оценка.
Категории источников Risk Score
High-risk sources
13Связи с эксплуатацией детей.
Связи с незаконной активностью дарк-маркетов.
Сервисы анонимизации или иные нелегальные сервисы.
Связь с действиями правоохранительных органов.
Мошеннический обменный сервис.
Связи с азартными сервисами.
Сервис, связанный с незаконной деятельностью.
Связи с миксером монет.
Связи с вымогательством или ransom-платежами.
Источник, связанный с санкционным ограничением.
Связи с мошенничеством.
Средства, связанные с кражей криптовалюты.
Связи с финансированием терроризма.
Suspicious sources
4Источник, связанный с ATM и требующий контекста.
Обменный сервис без известной лицензии.
Связь с пулом ликвидности.
Нелицензированный P2P-источник.
Trusted sources
8Источник, связанный с маркетплейсом.
Источник, связанный с майнингом.
Лицензированный обменный сервис.
Другой источник, отнесённый к доверенным.
Лицензированный P2P-источник.
Источник, связанный с платежами.
Активы, отмеченные как изъятые.
Кошелёк, отнесённый к доверенным.
Может ли Risk Score измениться?
Да. Показатель может измениться после новых входящих или исходящих транзакций либо при обнаружении новых косвенных связей. Результат — это снимок, а не постоянная метка.
Почему разные AML-сервисы показывают разные результаты?
Сервисы используют разные базы данных, скорость обновления, источники, критерии и методы анализа транзакций. Разница не означает автоматически, что один сервис прав, а другой ошибается.
Что делать, если транзакцию заморозили?
- Обратиться в поддержку обменника или криптосервиса.
- Уточнить причину приостановки.
- Предоставить запрошенные документы и данные о транзакции.
- Пройти KYC, если этого требует сервис.
- Уточнить требования конкретной платформы.
Даже при отсутствии high-risk меток конкретный сервис может запросить дополнительную проверку.
Как снизить риски?
- Проверять адрес до операции.
- Использовать известные криптосервисы.
- Осторожно работать с неизвестными контрагентами.
- Учитывать происхождение средств.
- Заранее изучать AML/KYC-требования сервиса.
FAQ об AML-проверке криптоадреса
Что такое AML и KYC?
AML — меры против отмывания средств и рискованной активности. KYC — проверка сервисом данных своего клиента.
Что означает Risk Score?
Это показатель выявленных риск-связей адреса по данным выбранного анализа.
Как адрес получает метки Risk Score?
Метки могут отражать прямые или косвенные транзакционные связи с категоризированными источниками.
Почему AML-сервисы расходятся?
Они используют разные данные, критерии, сроки обновления и методы анализа.
Может ли Risk Score измениться?
Да, новые транзакции и связи могут изменить результат.
Как часто проверять адрес?
Перед существенной операцией или при изменении адреса, контрагента и обстоятельств.
Могут ли средства заблокировать без high-risk меток?
Да, у сервиса могут быть собственные правила и дополнительная проверка.
Почему у адреса появляются high-risk метки?
У него могут быть прямые или косвенные связи с источниками высокого риска.
Что делать при заморозке транзакции?
Связаться с платформой, узнать причину и выполнить её требования по документам и KYC.
Можно ли проверить новый или динамический адрес?
Да, но результат может быть неполным и измениться после новых операций.
Как проверить адрес для вывода с биржи?
Использовать точный адрес и сеть из интерфейса биржи и сопоставить результат с её требованиями.
Почему результат AML отличается от результата обменника?
Биржа может использовать закрытые данные, другие источники или внутренние правила комплаенса.