AML-перевірка криптовалютної адреси
Перед відправленням або отриманням криптовалюти корисно оцінити адресу та її можливі зв’язки з джерелами підвищеного ризику. AML-аналіз надає додаткову інформацію про історію адреси та її транзакційні зв’язки.
Що таке AML-перевірка криптовалютної адреси?
AML (Anti-Money Laundering) — комплекс заходів проти відмивання коштів і потенційно ризикових операцій. У криптовалютах аналіз перевіряє зв’язки адреси з різними джерелами та формує оцінку ризику. Це додаткова інформація, а не гарантія того, що кошти ніколи не перевірятимуть або не заблокують.
Навіщо перевіряти адресу перед переказом?
Перевірка може бути корисною перед отриманням чи відправленням коштів, обміном криптовалюти, великою транзакцією або роботою з новим контрагентом. Вона зменшує невизначеність, але не гарантує, що конкретний переказ ніколи не призупинять і не перевірять.
- Перед отриманням криптовалюти
- Перед відправленням коштів
- Перед обміном криптовалюти
- Перед великою транзакцією
- Під час роботи з новим контрагентом
- Для попередньої оцінки ризиків
Які криптовалюти та мережі підтримуються?
Перевірка доступна для BTC, ETH, LTC, TRON і токенів у мережах ERC20, TRC20 та BEP20. Під час перевірки завжди обирайте правильну мережу.
Що таке Risk Score?
Risk Score відображає виявлені прямі й непрямі зв’язки адреси з джерелами, платформами, сервісами та сегментами ризику. Показник динамічний: нові транзакції та зв’язки можуть змінити результат. Це не абсолютна і не юридично остаточна оцінка.
Категорії джерел Risk Score
High-risk sources
13Зв’язки з експлуатацією дітей.
Зв’язки з незаконною активністю дарк-маркетів.
Сервіси анонімізації або інші нелегальні сервіси.
Зв’язок із діями правоохоронних органів.
Шахрайський обмінний сервіс.
Зв’язки з азартними сервісами.
Сервіс, пов’язаний із незаконною діяльністю.
Зв’язки з міксером монет.
Зв’язки з вимаганням або ransom-платежами.
Джерело, пов’язане із санкційним обмеженням.
Зв’язки з шахрайством.
Кошти, пов’язані з крадіжкою криптовалюти.
Зв’язки з фінансуванням тероризму.
Suspicious sources
4Джерело, пов’язане з ATM і таке, що потребує контексту.
Обмінний сервіс без відомої ліцензії.
Зв’язок із пулом ліквідності.
Неліцензоване P2P-джерело.
Trusted sources
8Джерело, пов’язане з маркетплейсом.
Джерело, пов’язане з майнінгом.
Ліцензований обмінний сервіс.
Інше джерело, віднесене до довірених.
Ліцензоване P2P-джерело.
Джерело, пов’язане з платежами.
Активи, позначені як вилучені.
Гаманець, віднесений до довірених.
Чи може Risk Score змінитися?
Так. Показник може змінитися після нових вхідних або вихідних транзакцій чи виявлення нових непрямих зв’язків. Результат — це знімок, а не постійна мітка.
Чому різні AML-сервіси показують різні результати?
Сервіси використовують різні бази даних, швидкість оновлення, джерела, критерії та методи аналізу транзакцій. Різниця автоматично не означає, що один сервіс правильний, а інший помиляється.
Що робити, якщо транзакцію заморозили?
- Звернутися до підтримки обмінника або криптосервісу.
- Уточнити причину призупинення.
- Надати запитані документи та дані транзакції.
- Пройти KYC, якщо цього вимагає сервіс.
- Уточнити вимоги конкретної платформи.
Навіть за відсутності high-risk міток конкретний сервіс може запросити додаткову перевірку.
Як зменшити ризики?
- Перевіряти адресу до операції.
- Користуватися відомими криптосервісами.
- Обережно працювати з невідомими контрагентами.
- Враховувати походження коштів.
- Заздалегідь вивчати AML/KYC-вимоги сервісу.
FAQ про AML-перевірку криптоадреси
Що таке AML і KYC?
AML — заходи проти відмивання коштів і ризикової активності. KYC — перевірка сервісом даних свого клієнта.
Що означає Risk Score?
Це показник виявлених ризикових зв’язків адреси за даними обраного аналізу.
Як адреса отримує мітки Risk Score?
Мітки можуть відображати прямі або непрямі транзакційні зв’язки з категоризованими джерелами.
Чому AML-сервіси розходяться?
Вони використовують різні дані, критерії, строки оновлення та методи аналізу.
Чи може Risk Score змінитися?
Так, нові транзакції та зв’язки можуть змінити результат.
Як часто перевіряти адресу?
Перед важливою операцією або за зміни адреси, контрагента чи обставин.
Чи можуть кошти заблокувати без high-risk міток?
Так, сервіс може мати власні правила та призначити додаткову перевірку.
Чому адреса отримує high-risk мітки?
Вона може мати прямі або непрямі зв’язки з джерелами високого ризику.
Що робити при замороженні транзакції?
Зв’язатися з платформою, дізнатися причину та виконати її вимоги щодо документів і KYC.
Чи можна перевірити нову або динамічну адресу?
Так, але результат може бути неповним і змінитися після нових операцій.
Як перевірити адресу для виведення з біржі?
Використати точну адресу та мережу з інтерфейсу біржі й зіставити результат з її вимогами.
Чому AML-результат відрізняється від результату обмінника?
Біржа може використовувати закриті дані, інші джерела або внутрішні правила комплаєнсу.